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去年中国移动支付规模近150万亿 移动支付概念股望爆发

来源:五九八财经网整理 作者:admin 人气: 发布时间:2018-01-31 22:36
摘要:去年中国移动支付规模近150万亿 移动支付概念股 望爆发 国新办就2017年工业通信业发展情况举行发布会,工信部部长苗圩披露,去年我国工业增速达6.6%,利润总额增速达21%,全部超出预期,达近年最好水平。我国电子商务、移动支付、共享经济也引领全球,如移动

  去年中国移动支付规模近150万亿 移动支付概念股望爆发

  国新办就2017年工业通信业发展情况举行发布会,工信部部长苗圩披露,去年我国工业增速达6.6%,利润总额增速达21%,全部超出预期,达近年最好水平。我国电子商务、移动支付、共享经济也引领全球,如移动支付交易规模近150万亿元,居全球首位。

  “2017年我国工业经济运行稳中向好,质量和效益同步提升,主要的指标均有明显改善。我国工业增加值总量达到了28万亿元人民币,占GDP的比重达到了33.9%,比上一年同期提高了0.54个百分点。”苗圩说,去年规模以上工业增加值改变了自2010年以来持续放缓的走势,为我国经济的稳中向好提供了重要基础。

  去年企业经济效益也普遍提升。2017年企业的利润增幅创造了2013年以来的最高,规模以上工业企业实现利润总额同比增长21%,比上一年提高12.5个百分点。

  2017年,5000万吨钢铁去产能任务超额完成,长期扰乱市场秩序的1.4亿吨地条钢全面出清,全国工业的产能利用率达到了77%,达到5年来最好水平。

  去年我国新能源汽车产量同比增长51.1%。苗圩表示,新能源汽车2017年的产销量分别达到79.4万辆和77.7万辆,连续三年位居世界第一,累计保有量达到180万辆,占全球市场保有量50%以上。相关技术水平也明显提升。以电池为例,以2017年底达到的水平和2012年相比较,动力电池单体能量密度提高了2倍,价格下降了70%,一批领先企业纯电动汽车主流车型的续航里程都可以达到300公里以上,与国际水平相当。

  在制造业之外,中国正有望变成第一个5G大国。工信部总工程师张峰介绍,国际标准组织将于今年6月完成5G第一版本国际标准。我国今年1月召开了5G第三阶段规范发布会,向参与的企业颁发了“课本”和“考试大纲”,这标志着研发试验进入第三阶段,将推动5G系统设备基本达到预商用水平,为后续5G规模试验和手机入网奠定基础。

  此外,目前我国的4G用户已有近10亿户,渗透率达70%,超过了发达国家平均水平。2017年月户均移动互联网接入流量达到1775MB,是上年的2.3倍。估值过10亿美元的“独角兽”企业达58家,数量居全球第二位。移动APP数量达216万款,分发规模超过7600亿次。

  互联网与消费领域深度融合,也培育了内生增长动力,我国的电子商务、移动支付、共享经济全部引领全球。截至去年10月底,我国网络零售额超过5.5万亿元,同比增长34%;移动支付交易规模近150万亿元,居全球首位;网约车日均订单数超2500万,共享单车用户规模超3亿。(北京日报)

  移动支付7只概念股价值解析

  恒宝股份:互联网金融布局完成重要一步,高估值可期

  类别:公司 研究机构:海通证券股份有限公司 研究员:董瑞斌,陈平 日期:2015-10-30

  投资要点:

  事件:公司28号晚公告,公司mPOS 产品已通过银联和银检检测。

  公司互联网金融布局完成重要一步,未来3年一卡易业绩与数据入口数有望迎来强劲增长。(1)mPOS 不仅是一个智能POS 终端,更是公司互联网金融产品的一个数据入口;(2)一卡易会员营销系统目前通过纯线上渠道推广, 受益于小微商户SaaS 服务市场高速扩张,14、15年其业绩和入口量均有翻倍增长;(3)恒宝mPOS 通过银联检测,预计将很快进入试点城市推广阶段, 一卡易会员营销系统有望借助银行POS 铺设渠道、民生项目加速推广,直接覆盖线下商户,线上线下共同发力!(4)我们预计未来3年一卡易会员营销系统将进入高速扩张轨道,考虑到15年底一卡易系统将覆盖12-15万家门店, 公司提出的3年覆盖百万家商户、1.6亿消费者的目标已遥遥在望!公司将以此为基础建设“区域商圈+大数据服务+互联网金融”的生态圈。

  mPOS 将显著拉动公司未来两年业绩增长,并进一步优化传统主业结构。(1) 受商户对便捷支付、智能化管理需求驱动,目前我国mPOS 市场每年销量达数百万台并保持高速扩张趋势,正逐步取代传统POS 成为新一代主流线下支付方案;(2)公司与中农工建交等国内几乎所有大型商业银行建立有牢固的供应商关系,公司mPOS 有望借助银行POS 铺设渠道、以及政府民生和惠民项目实现大规模推广,目前mPOS 单价约200余元,考虑到目前传统厂商每年mPOS 销量都在百万台以上,预计明年该业务将贡献1.5亿以上的收入,4000万以上净利润;(3)16、17年,公司的主业业绩增量将主要来自mPOS+ 税控盘+居民健康卡等高毛利新产品,整体业务结构将进一步优化。

  公司转型互联网金融业务进展顺利,移动支付服务大概率将在年底落地,公司从传统制造业企业向“产品”+“服务”一体化企业的转型稳步推进,高估值可期,强烈建议关注!

  维持“买入”评级。我们预计公司15-17年销售收入为20.93/28.47/35.60亿元,对应的净利润为3.91/5.15/6.19亿元,对应EPS 为0.55/0.72/0.87元。给予12个月目标价28.8元(2016年40倍PE),维持“买入”评级。

  风险因素:mPOS 推广进度低于预期。

  新大陆:数据运营商业模式初成,互联网金融渐行渐近

  类别:公司 研究机构:海通证券股份有限公司 研究员:钟奇,魏鑫 日期:2015-11-23

  投资要点:

  二维码识别领域优势明显,国内最大的条码支付设备供应商地位继续强化。一方面,公司是国内二维码相关标准的编写单位,另一方面,公司布局二维码技术多年,已经推出第三代二维码解码芯片,在识别速度、准确率、容差率方面均有明显竞争优势。近两年随着二维码支付的快速推广,公司在扫码支付设备领域近乎垄断性的地位得以体现,扫描枪及OEM产品销量快速增长,国内最大的条码支付设备供应商地位继续强化。

  POS龙头地位巩固。公司在MPOS、IPOS等新兴POS产品的市占率方面继续保持第一。自14年底YPOS上市以来,产品销量快速增长,15年上半年更是借YPOS的放量增长实现了传统POS市场份额的突破,国内市占率第一,公司POS龙头地位得以巩固。

  数据运营闭环初成,互联网金融未来可期。公司此前收购的智联天地,主要提供快递行业信息化整体解决方案,业务包括快递行业移动智能终端、物流行业应用软件和电商ERP。而设立优啦金融,目的是打通智联的物流端和电商ERP端,实现电商经营信息与物流信息的耦合,在电商大数据分析和卖家信用的基础上提供信用贷款和仓单质押贷款产品。凭借对物流信息的把控,将有效避免仓单的重复质押。优啦金融的团队来自于蚂蚁金服、宜信、建设银行、普华永道等,丰富的经验有助于打造完善的风控体系,从而降低不良贷款比率。此外,公司拥有大量软件开发人员,长期服务于运营商,具备软件平台的开发和维护能力,将为公司互联网金融平台提供有利的支持。综合来看公司数据运营战略商业模式已基本清晰,互联网金融转型可期。

  凭借传统业务优势,布局O2O平台。公司在支付和识别设备领域优势明显,近期推出了智能POS,除了支付功能外还搭载了智能OS,可以支持如进销存、ERP等轻量级应用。公司将有望借此布局线下小微商户,建立O2O平台。

  盈利预测与投资建议。看好公司向数据运营商转型的战略布局,预计公司2015-2017年的EPS分别为0.45元、0.60元和0.75元,未来三年的年复合增速有望达到36.8%。考虑到公司在二维码识别和POS领域的绝对优势地位,以及投资兴业数金、设立优啦金融,数据运营转型商业模式闭环基本形成,互联网金融落地可期。我们维持“买入”评级,6个月目标价为36元,对应2016年EPS的市盈率为60倍。

  风险提示。数据运营转型进度不及预期,POS市场竞争加剧。

  御银股份:订单饱满,互联网金融业务稳步推进

  类别:公司 研究机构:海通证券股份有限公司 研究员:钟奇 日期:2015-10-21

  投资要点:

  业绩同比下滑。2015年前三季度公司营业收入8.13亿元,同比增长18.60%,归属于上市公司股东净利润为6131万元,同比下降48.51%。扣非后归母净利润为6730万元,同比减少27.32%;第三季度单季度公司实现营收2.95亿元,同比增长20.79%,归属于上市公司股东净利润为621.39万元,同比减少86.53%,扣非后归母净利润为1005万元,同比下降51.08%。营业收入的稳定增长主要是因为公司ATM 机具订单的稳定增长。净利润同比下滑的原因包括:(1)去年同期公司子公司御新软件出售星河生物股票获得较大的投资收益,导致今年该项目同比减少3342万元,降幅达107.54%;(2)公司产品价格的下降导致公司整体毛利率大幅下滑。

  机具订单饱满,未来驱动因素较为明确。前三季度,公司依靠技术和渠道优势,不断收获银行机具大单。在上半年公司获得的建行3.36亿元的一体机(国产)采购项目的基础上,公司在第三季度收到建行第四批采购订单,订单金额1.50亿元,整个建行项目在第三季度的收入确认额为1.08亿元。同时,公司中标了工行240台的存取款一体机项目。我们认为,未来公司机具的销量仍将保持稳定的增长,主要受益于:(1)国产化替代,出于自主可控考虑,银行IT 的采购逐步向国内厂商倾斜;(2)新旧设备的更替以及银行网点运营成本的上升,推动机具的采购需求上升;(3)渠道下沉,城商行和村镇银行开始成为银行机具采购增速较为明显的市场。

  互联网金融业务稳步推进。自去年公司成立广州御银信息以来,互联网金融业务稳步推进。2015年6月,公司拟以自有资金不超过人民币8亿元参与发起设立花城银行,用于不断拓展公司多渠道的金融业务,建立全方位互联网金融生态体系。2015年9月30日,公司向前海股权交易中心注资2亿元,股权占比7.64%,基于此,公司整合自身资源为中小微企业提供综合性金融服务。我们认为公司在互联网金融业务方面具有明显的优势:(1)依靠金融机具的销售渠道优势,公司积累了国内大部分的银行客户,资产端潜在资源丰富。(2)公司在互联网金融平台开发方面具有一定技术优势;(3)公司具备充足的产业并购资金,潜在的外延拓展有望加快互联网金融的业务布局。从中长期来看,我们认为互联网金融业务有望成为公司重要的盈利增长点。

  盈利预测与投资建议。虽然短期内公司业绩可能会受到产品价格下降带来的负面影响,但我们仍看好公司在国内ATM 市场的地位优势,订单快速落地的节奏有望继续保持。同时,我们也非常看好公司互联网业务的布局,其有望成为公司中长期重要的盈利驱动力。我们预计公司2015年至2017年的EPS为0.22元、0.27元、0.33元,未来三年的年均复合增速为23.92%。6个月的目标价为15.40元,对应2016年的PE 为57倍,维持“买入”评级。

  主要不确定性:ATM 订单低于预期的风险;产品价格下降的风险;互联网金融业务的推进速度低于预期的风险。

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